펀드 투자에 대해 알아보자 - 펀드의 종류

예적금 말고 펀드 투자를 해보신 적이 있으신가요?

 

펀드는 간접투자상품의 대표적인 형태입니다.

 

투자자들의 돈을 모아서 펀드를 만들고 이를 운용전문가인 펀드매니저가 운용합니다.

 

 

펀드의 분류는 어떻게 될까요?

 

 

1. 주식/채권 투자비율에 따른 분류

 

- 채권형 펀드

 

약관상 채권 및 채권 관련 파생상품 등의 최소 편입비율이 60% 이상으로 명기되며, 주식은 일절 편입하지 않는 상품입니다.

 

이는 안정적인 수익을 추구하는 투자자를 대상으로 하는 상품입니다.

 

 

- 주식형 펀드

 

약관상 주식 및 주식 관련 파생상품 등의 최소 편입비율이 60% 이상으로 평가되는 상품입니다.

 

공격적인 투자자에게 알맞은 상품입니다.

 

 

- 주식혼합형 펀드

 

약관상 주식 및 주식 관련 파생상품 등의 최대 편입비율이 50% 이상인 상품입니다.

 

주식시장의 상승효과를 추구하며 분산투자를 통한 안정적인 자산관리에 적합한 상품입니다.

 

 

- 채권혼합형 펀드

 

약관상 주식 및 주식 관련 파생상품 등의 최대 편입비율이 50% 미만인 상품입니다.

 

채권형 펀드의 보수적인 투자방식에 일부 주식투자로 추가수익을 기대하는 투자자에게 적합한 상품입니다.

 

투자비율이 아닌 투자스타일에 따라 펀드를 나눌 수도 있습니다.

 

 

 

 

2. 투자스타일에 따른 펀드의 종류

 

- 배당주 펀드

 

배당수익률이 높을 것으로 예상하는 종목에 집중적으로 투자하는 펀드입니다.

 

 

 

- 가치주 펀드

 

내재가치가 높은 주식들을 선정하고 이를 편입시킨 상품입니다.

 

일반적으로 저평가 종목에 3~4년 이상의 장기투자로 수익을 추구합니다.

 

 

- 인덱스 펀드

 

지수수익률을 추적하도록 편입주식의 바스켓을 구성한 펀드입니다.

 

 

 

- 시스템 펀드

 

펀드매니저의 주관적 판단마저 배제한 채 미리 정해진 매매조건에 따라 자동주문 시스템을 이용해 분할매매가 이루어지는 상품입니다.

 

주식시장의 등락에 따라 추가매수와 매도가 연속적으로 이루어지면서 매매차익을 누적시키는 것이 특징입니다.

 

 

 

- 펀드오브펀드

 

서로 다른 투자목적을 지닌 여러 종류의 펀드에 동시에 투자하기 때문에 위험분산 효과가 큰 상품입니다.

 

주식, 채권, 통화는 물론 운용사별, 국가별 분산을 통해 위험을 줄일 수 있습니다.

 

 

- 멀티클래스 펀드

 

투자기간과 투자금액에 따라 수수료를 달리하는 펀드입니다.

 

운용은 하나의 펀드로 운용되기 때문에 자산운용사 입장에서는 일반 펀드와 다르지 않지만, 투자자 입장에서는 수수료 차이에 따라 펀드별로 수익률이 달라집니다.

 

투자금액이 많을수록, 투자기간이 길수록 수수료가 낮게 설정됩니다.

 

 

출처 : 저는 주식 투자가 처음인데요 - 강병욱 저